2023年首席信用监督官《标准化信用法律顾问》教学大纲  

        一、课程编码：2A2306ⅩFGW-信用法治人才

        二、课程学分：（略）

        三、课程类别： 专业技能课程（专业必选课）

        四、计划学时：（略）   ；其中讲课（略）；实训实习：（略）     

        五、适用专业人才：首席信用监督官、信用监督官、助理信用监督官、企业信用合规师、信用法律风险管理师、信用管理咨询师、企业信用管理师、信用评价与分析师、第三方信用认证师、第三方信用检测师、信用法律咨询师、法律咨询师、律师、公司信用法务人员等。

        六、推荐教材：

        七、本课程的教学目的与任务：（略）

        八、课程的基本要求：（略）

        九、授课内容、教学方法及学时分配建议

         1 标准化信用法律顾问， 建议学时：

       【教学目的与要求】（略）

       【教学重点与难点】（略）

       【授课方法】课堂讲授，可借助老师备课PPT课件演示

       【授课内容】

1 标准化信用法律顾问

       1.1 标准化法律顾问宗旨

        信用法律风险防控存在于企业经营的全过程各环节中，所以首席信用监督官担任企业标准化信用法律顾问的首要宗旨规定为六项：

      （一）防范企业内部信用法律风险；

      （二）防范企业外部信用法律风险；

      （三）助力企业合法合规诚信经营；

      （四）增加经营效益降低法律成本；

      （五）突发性的风险案件应急处理；

      （六）优化企业营商环境支撑保障。

        1.2 标准化法律顾问服务

         标准化信用法律顾问根据企业实际经营情况，依据国家信用法律法规、“十四五”信用监管规划和市场监督管理推行的企业信用风险分类监管，运用信用合规技术与信用法治手段，提供标准化信用法律顾问服务。标准化信用法律顾问服务包括但不限于以下服务：

   （1）指导信用CEO或信用法务部完善企业信用风险分类防范管理实施细则和工作规范。

   （2）指导信用CEO或信用法务部健全企业内部信用风险防范指标体系。

   （3）指导信用CEO或信用法务部健全企业外部信用风险防范指标体系。

   （4）指导信用CEO或信用法务部精准分类企业内部信用风险来源与风险状况。

   （5）指导信用CEO或信用法务部精准分类企业外部信用风险来源与风险状况。

   （6）指导信用CEO或信用法务部将企业信用风险分类防范结果运用于“市场行政监管、劳动纠纷仲裁、民商事法律诉讼、公司治理、政府事务”等应用场景，强化重点领域、重点人群分级分类差异化信用法律风险防范管理，减少内部、外部、竞争对手企业的不正当竞争、客户违约、恶意质疑、投诉举报、媒体曝光、市场检查、行政执法、联合执法、仲裁、诉讼、失信等风险较高的比例和频次，积极推进企业信用风险防范标准化、法治化、可视化管理。

   （7）指导信用CEO或信用法务部建立企业标准化信用法律风险预警预判机制。

   （8）指导信用CEO或信用法部构建企业信用法律风险监测预警模型，对企业主要风险点实施监测，对重点行业、重点区域、重点人群的整体信用风险状况进行数据分析研判，及早发现苗头性、区域性、行业性、合规性风险，有效推动信用风险防范监管关口前移，从重事后风险发生被处罚和惩戒向重事前风险防范转变。

   （9）指导信用CEO或信用法务部聚焦企业信用合规风险与企业利益的正向关联规律，发挥信用风险防范监管导向作用。

   （10）指导信用CEO或信用法务部加强企业信用信息合规深度开发利用。

   （11）指导信用CEO或信用法务部引导用户消费者和企业合作方根据企业信用风险防范程度评估交易风险、消费风险、商业合作风险，切实用“风险防范力量VS同行或竞争对手企业”，洞察和约束企业违法失信行为。

   （12）指导信用CEO或信用法务部结合企业自身实际对利益关系作出明确的信用承诺制度，约束和预防各类承诺风险。

   （13）指导信用CEO或信用法务部依据企业自身实际对企业信用信息作出真实、合法、有效、合规的对外公示，约束和预防各类公示风险。

   （14）指导信用CEO或信用法务部建立信用法律风险识别与预防制度，以最大限度地预见和预防各类信用风险。

   （15）指导信用CEO或信用法务部建立专门的信用合规管理部门（信用监督管理委员会）负责处理客户的投诉与争议；接收客户、内部员工及社会其他人士对本单位的批评、意见与建议；定期向法务总监、公司总经理或法定代表人或董事会汇报；制定部门信用制度；企业信用计划与改进。

   （16）指导信用CEO或信用法务部扎实推进企业信用建设全面进入法治轨道，信用理念、信用制度、信用手段与国民经济体系各方面各环节深度融合。

   （17）指导信用CEO或信用法务部提高企业信用资源配置效率、切实降低制度性交易成本、防范化解风险的重要作用。

   （18）指导信用CEO或信用法务部运用信用法治理念和方式解决制约企业市场运行的难点、堵点、痛点问题。

   （19）指导信用CEO或信用法务部加强企业信用监督为着力点，创新信用监督理念、信用监督制度和信用监督方式，在社会诚信、商务诚信领域，全面建立贯穿企业全生命周期，衔接事前、事中、事后全信用风险防范环节应对以信用为基础的新型监管机制。

   （20）指导信用CEO或信用法务部强化企业信用学科建设，企业信用合规师、企业信用风险管理师、企业信用法务等信用人才培养。

   （21）指导信用CEO或信用法务部或信用合规管理部（信用监督管理委员会）设立企业信用监督岗位责任人制度，聘用专职或兼职首席信用监督官，加强自身信用管理。

   （22）指导信用CEO或信用法务部建立外部信用监督制度、信息快速反馈制度、危机处理制度。

   （23）指导信用CEO或信用法务部建立客户和其他利益关系人可信链、粘性链、互动链路通的可视化应用场景。

   （24）指导信用CEO或信用法务部建立分工明确、各司其职的企业债权债务管理制度。

   （25）指导信用CEO或信用法务部建立合同信用合规风险防范制度与风险监管。

   （26）指导信用CEO或信用法务部建立广告信用合规风险防范制度与风险监管。

   （27）指导信用CEO或信用法务部建立投标信用合规风险防范制度与风险监管。

   （28）指导信用CEO或信用法务部建立网络空间信用合规风险防范制度与风险监管。

   （29）指导信用CEO或信用法务部建立劳动用工信用合规风险防范制度与风险监管。

   （30）指导信用CEO或信用法务部建立文件合规风险防范制度与风险监管。

   （31）指导信用CEO或信用法务部建立记录合规风险防范制度与风险监管。

   （32）指导信用CEO或信用法务部建立企业信用档案合规风险防范制度与风险监管。

   （33）指导信用CEO或信用法务部建立员工个人信用档案与档案级别管理制度与风险监管。

   （34）指导信用CEO或信用法务部建立获取相关信用法律、法规和相关标准信息制度。

   （35）指导信用CEO或信用法务部进行标准化风险点分析、风险提示、风险依据解读。

   （36）提供信用CEO或信用法务部“一对一”信用法律咨询+信用法务团队协同协作。

2 风极大地消耗了企业的财力和精力

    2.1 风起何处

           2.1.1 企业信用法律风险之内因

           2.1.2 企业信用法律风险之外因

    2.2 树欲静则风可止

           2.2.1 控制企业信用法律风险的动因

           2.2.2 企业信用法律风险的可控性

   2.3 风止于法律之林 

          2.3.1 企业经营活动防风险于未然   

          2.3.2 专业信用法律风险专家经验

3 商事合同信用法律风险

4 交易合同信用法律风险

5 保证合同信用法律风险

6 抵押合同信用法律风险

7 质押合同信用法律风险

8 担保合同信用法律风险

9 评价合同信用法律风险

10 认证合同信用法律风险

11 报告合同信用法律风险

12 证书合同信用法律风险

13 合同履行的信用法律风险

14 企业专项事务的信用法律风险

15 企业人事法律关系的信用法律风险

16 法律、司法解释缩略表